通讯员 朱亚莉 罗永忠 全媒体记者 陈莉莉

近年来,非法集资等涉众型经济犯罪高发频发,投资项目、网络借贷等成“重灾区”。市公安局经侦支队特向大家公布两起不同类型的案例,揭露背后真相,帮大家认清非法集资的伎俩。

传统非法集资陷阱:派发红包、请你旅游、承诺高息

“你投1万元,半年之后变成1.11万元,一年之后变成1.24万元……”面对如此高的收益,500多位年过五十的女性纷纷投资,共计借贷给某润滑油公司襄阳分公司1840万元。

2013年年底,市公安局接到举报,一家公司非法吸收公众存款,金额巨大。樊城警方当即介入调查。

某润滑油公司襄阳分公司注册于2013年9月,民警调查核实,其所谓的总公司其实是一家皮包公司,200多平方米的厂房,是非法占用别人的;公司的设备,都是在废弃陈旧的设备外刷了一层新鲜油漆。而且,公司成立以后,从来没有生产和销售过润滑油,未给税务部门缴过一分钱的税款。

电子真人博彩如此漏洞百出的公司,怎么会有那么多人投资呢?

办案民警介绍,公司所谓的创始人伟某在各地注册了分公司,还招募了一大批工作人员,专门负责拉客户,瞄准的目标人群就是50岁以上的中老年女性。

尤其是所谓的金牌讲师饶某,他带领团伙制作了精美的宣传册,重金打造宣传视频。公司的宣传材料称:“公司目前为西北首家催裂化生产线企业,是按国家标准向市场提供商品的优秀企业,占地百余亩,年利润高达9600万元,为国内柴油市场的供应作出了贡献;法人代表伟某,毕业于陕西石油大学,多次攻克技术难题,多次获得技术能手等称号。”

他们专门租用豪华酒店举办邀约投资讲座,发放生活用品等小礼物吸引中老年女性并通过她们介绍亲朋好友来听投资收益课,承诺投资6个月获取11%、12个月获取24%的预期收益。对于签订投资协议的人,当场给予现金红包奖励,还组织投资人参观工厂所在地,之后转道外出旅游,服务特别贴心。

电子真人博彩2013年9月1日至2014年1月3日,该分公司累计从590人手中融资1840万元,其中90%的投资人都是50岁以上的女性。前期,伟某按期支付大家投资的收益及利息,随着投资的人越来越多,伟某等人开始拖欠本金和利息,后来发展到拒不支付,直至跑路。

电子真人博彩警方依法抓获了伟某等4名主要嫌疑人。所谓的高学历专业人士伟某、金牌讲师饶某等人都只有初中文化。饶某负责演讲、鼓吹,报酬是抽走融到资金的45%,而且是收到一笔结算一笔。

新型P2P非法集资诈骗

电子真人博彩2016年8月29日,十余名群众向樊城警方报案,称被一家名为“某某贷”的金融公司诈骗。

民警调查发现,涉案的某某贷金融客户服务湖北有限公司,是2005年11月2日注册成立的,法人代表是李某。该公司开设有“某某贷”P2P民间借贷平台网站,线下开设有“某某贷”实体门店。2014年9月至2016年7月,实际负责人通过各大知名网站,公开向全国各地群众发布理财项目,进行招投标,承诺投资人可以获取10%-18%的年化收益加奖励。

该公司共吸引全国1385人投资,吸收资金2070余万元。然而,2016年11月投资到期后,该公司因资金问题无法偿还本息,李某等人关闭公司后逃之夭夭。

电子真人博彩警方侦破案件后,共有129名投资人报案,他们共计损失1000多万元。

办案民警介绍,P2P网贷是依托互联网平台所进行的个人对个人的小额借贷行为,本身并不违法。在网贷平台上,有借款需求的一方发布融资需求,并且提供融资项目的情况介绍,而有投资意向的一方自由选择项目,然后借款给对方。在借款到期后,双方根据发布需求时约定的利率完成还款和收款流程。网贷平台从中收取佣金。通俗点说,网贷平台就是介绍人、融资方和投资方在其搭建的平台上结识后达成合作。

电子真人博彩然而,不法分子利用网贷平台从事自融、设立资金池非法集资。他们通过平台发布项目投资借款需求,向不同的投资人融到大笔资金后,并非用于发布的项目,而是转手放高利贷牟取暴利。一旦高利贷收不回钱款,他们就无力付给投资方本息。

这就是很多P2P非法集资诈骗背后的真相。而且,P2P非法集资诈骗都是采用互联网手段,受骗投资人来自全国各地,大多是会操作电脑、有一定经济实力的年轻人。这类群体投资的金额也较大,少则几万元,多则几十万元甚至上百万元。“网络借贷有风险,投资更需谨慎。”民警提醒,网络借贷的P2P平台,只能够提供信息中介服务,不得从事自融、设立资金池。市民投资理财时,要选择金融监管部门批准的持牌金融机构,未经批准的坚决不参与;拒绝可疑项目,未经监管部门批准和备案的,任何机构和个人不得通过推介会、传单、手机短信等公开宣传募集资金;警惕高息诱惑,不法分子为了引诱群众参加,往往允诺高收益、无风险、保本保息,实际上按照我国的法律规定,投资理财不得宣传、承诺还本付息。

责任编辑:王群
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